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防范和处置非法集资宣传参考资料

一、非法集资的特征

（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，以吸收资金；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资的主要表现形式

根据有关法律和司法解释，非法集资是指未经有关部门批准，承诺还本付息会给付其他回报，向社会不特定公众吸收资金的行为。主要表现在：

（一）以发行“原始股”为名非法集资。以在地方股权交易市场“上县”为名，承诺高额回报，向不特定公众发行所谓的“原始股”；

（二）以企业日常经营为名非法集资。为弥补企业日常流动资金不足，许诺以高额回报，向不特定公众吸收资金；

（三）以项目投资为名非法集资。为弥补项目资金不足，宣传项目良好前景，许诺高额回报，向不特定公众吸收资金；

（四）违规挪用预充值预付款、押金非法集资。以打折优惠吸收消费者预充值或预付款，或者以收取押金名义吸收资金，违规挪用，到期不能兑现；

（五）违规发行理财产品非法集资。以发行高回报低风险的“理财产品”为名，承诺到期还本付息，向不特定公众吸收资金。

三、房地产行业非法集资的特点

房地产行业非法集资的主要模式有：

（一）是房地产企业违法违规将整栋商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，诱导公众买房。

（二）是房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前，有的甚至是项目还没进行开发建设时，以内部认购、发放VIP卡等形式，变相进行销售融资，有的还存在“一房多卖”。

（三）是房地产企业打着房地产项目开发等名义，直接或者通过中介机构，向社会公众集资。

四、企业应加大宣传教育工作，防范非法集资行为

（一）加大宣传教育工作。在商品房销售现场、房地产交易大厅、人流量聚集的公园等公共场所，着力宣传房地产行业非法集资的特点和表现形式，以及“非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担”的理念，增强购房者的风险意识和辨别能力。

（二）加强日常宣传引导。采取媒体报道、公益广告、公益短信、网站宣传、政策宣讲等多种方式，广泛开展房地产行业非法集资宣传教育活动，营造良好社会舆论氛围。